Embedded RFI: mais agilidade e precisão nos processos regulatórios

Na indústria financeira, especialmente quando se trata de pagamentos internacionais, a capacidade de coletar e validar informações sobre as transações e as partes envolvidas nela, não é um diferencial, mas sim uma exigência regulatória. 

Com o crescimento das operações cross-border, novos fluxos de pagamento foram criados e existe um cenário de compliance mais rigoroso, com particularidades que variam de acordo com a localidade. Fintechs e instituições financeiras, que realizam operações em escalas, precisam de soluções que automatizem e simplifiquem esses processos complexos.

Pensando nisso, a Conduit tornou ainda melhor a funcionalidade de Embedded RFI, que traz mais agilidade, transparência e escalabilidade aos fluxos de verificação e solicitação de informações.

O que é RFI?

RFI (Request for Information) é o processo de solicitar documentos ou dados adicionais para validar transações ou identificar o perfil de um cliente. Essa etapa é comum em análises de risco, prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e processos de Know Your Customer (KYC) ou Know Your Business (KYB).

Em muitos casos, o RFI ainda é realizado de forma manual, com trocas de e-mails, planilhas e documentos pouco estruturados, o que torna o processo lento, sujeito a erros e com má experiência tanto para os analistas quanto para os usuários finais.

Um fluxo de RFI eficiente é fundamental para:

• Garantir a conformidade regulatória em diferentes jurisdições;
• Acelerar o tempo de resposta em investigações e revisões;
• Minimizar a fricção com o usuário final durante solicitações sensíveis;
• Reduzir riscos operacionais e de reputação.

Com o Embedded RFI da Conduit, esses objetivos podem ser alcançados com mais simplicidade e controle.

Embedded RFI da Conduit: processos de compliance automatizados

As novas funcionalidades representam um avanço significativo, oferecendo mais agilidade nas transações que demandam atenção adicional. O processo de RFI, integrado à infraestrutura da Conduit via API quanto pelo web app, agora se torna ainda mais automatizado e conectado de ponta a ponta. 

RFI Simplificado: Melhor experiência do usuário final

Notificação clara e direta: o usuário recebe avisos automáticos de solicitação de documentos por e-mail e por meio de um banner “Action Required” no dashboard, com detalhes visíveis dentro da transação.

Visualização intuitiva: a visualização do processo de RFI se tornou ainda mais simplificada na plataforma, com todos os itens solicitados organizados por status.

Facilidade no envio: o usuário pode submeter documentos de forma autônoma diretamente pela plataforma, além de adicionar instruções contextuais nos campos livres, facilitando a compreensão e reduzindo dúvidas.

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Benefícios do Embedded RFI para usuários e empresas

• Redução do trabalho manual e de trocas ineficientes entre equipes;
• Resolução mais rápida de transações bloqueadas ou em análise;
• Experiência clara e transparente para o cliente final;
• Flexibilidade para adaptar o processo a diferentes requisitos regulatórios;
• Escalabilidade para lidar com volumes crescentes de transações.

Pronto para transformar seu fluxo de compliance?

O Embedded RFI é mais uma funcionalidade pensada para fintechs que querem operar com eficiência global e manter o mais alto padrão de conformidade, sem comprometer a experiência do cliente. Ela está disponível na plataforma web e na API da Conduit. 

Entre em contato com nossa equipe e descubra como implementar o Embedded RFI na sua operação.