RFI Integrado: más velocidad y precisión en los procesos regulatorios

En la industria financiera, especialmente en el ámbito de los pagos internacionales, la capacidad de recopilar y validar información sobre las transacciones y las partes involucradas no es un factor diferencial, sino un requisito regulatorio.

Con el crecimiento de las operaciones cross-border, han surgido nuevos flujos de pago y el entorno de cumplimiento se ha vuelto más exigente, con requisitos que varían según la región. Las fintechs y las instituciones financieras que operan a gran escala necesitan soluciones que automaticen y simplifiquen estos procesos complejos.

Con este objetivo, Conduit ha mejorado su función Embedded RFI, aportando mayor velocidad y transparencia a los flujos de verificación y solicitud de información.

¿Qué es un RFI?

RFI (Request for Information) es el proceso de solicitar documentos o datos adicionales para validar transacciones o identificar el perfil de un cliente. Este paso es común en evaluaciones de riesgo, procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y procesos de conocimiento del cliente (KYC) o del negocio (KYB).

En muchos casos, el proceso de RFI todavía se gestiona de forma manual, con intercambios de correos electrónicos, hojas y documentos no estructurados, lo que lo hace lento, propenso a errores y frustrante tanto para los analistas como para los usuarios finales.

Un flujo de trabajo RFI eficiente es esencial para:

• Garantizar el cumplimiento normativo en distintas jurisdicciones.
• Acelerar los tiempos de investigación y revisión.
• Minimizar la fricción con los usuarios durante solicitudes sensibles.
• Reducir el riesgo operativo y reputacional.

Con Embedded RFI de Conduit, estos objetivos se logran con mayor simplicidad y control.

Embedded RFI: flujos de cumplimiento automatizados

Las nuevas funciones representan un avance significativo, proporcionando mayor agilidad en las transacciones que requieren atención adicional. El proceso RFI, integrado en la infraestructura de Conduit tanto a través de la API como de la aplicación web, ahora es aún más automatizado y está completamente conectado de extremo a extremo.

Experiencia del usuario mejorada para optimizar el proceso RFI

Notificaciones claras y directas: los usuarios reciben alertas automáticas de solicitud de documentos por correo electrónico y mediante un banner de “Acción requerida” en el panel, con detalles visibles dentro de la transacción.

Visualización intuitiva: la presentación del proceso RFI en la plataforma se ha simplificado, con todos los elementos solicitados organizados por estado.

Envío ágil: los usuarios pueden enviar documentos directamente desde la plataforma e incluir instrucciones contextuales en campos de texto libre, lo que hace el proceso más claro y reduce malentendidos.

Beneficios del Embedded RFI para usuarios y empresas

• Reducción del trabajo manual y de la interacción ineficiente entre equipos.
• Resolución más rápida de transacciones bloqueadas o en revisión.
• Experiencia clara y transparente para el cliente final.
• Flexibilidad para adaptar el proceso a distintos requisitos regulatorios.
• Escalabilidad para gestionar volúmenes crecientes de transacciones.
  
  

¿Listo para transformar tu flujo de conformidad?

Embedded RFI es una función diseñada para fintechs que buscan operar de forma eficiente a nivel global, manteniendo los más altos estándares de conformidad sin comprometer la experiencia del cliente. Ya está disponible en la aplicación web y en la API de Conduit.

Ponte en contacto con nuestro equipo y descubre cómo implementar Embedded RFI en tu operación.